Grave Secrecy. A Report by Global Witness (Offshore schemes)

It is so easy to set up a company with hidden ownership in Britain that even a dead man can do it. Global Witness’s new investigative report Grave Secrecy shows the potential for companies in the UK, New Zealand and elsewhere to be used as cover to launder the proceeds of corruption, tax evasion and other crimes. It is based on an investigation into a Central Asian bank at the centre of major money laundering allegations, but the findings are much broader, highlighting the shocking inadequacy of how some of the world’s major economies monitor the registration of companies. Kyrgyzstan’s largest bank, AsiaUniversalBank (AUB), was nationalised and found by the authorities to be insolvent after a revolution overthrew the regime of President Bakiyev in April 2010.

Joahna Alcindor and Cinthia Alcindor are initial directors of shell offshore companies, which were suspected in money-laundering.

The new Kyrgyz authorities allege that AUB was engaged in large-scale money laundering and an independent audit by a multinational firm supports these claims. However, the bank’s former management deny the allegations and claim that the new regime illegally expropriated AUB because it was a successful business and that theirindictments by the new authorities are politically motivated. To get beyond these contradictory claims, Global Witness investigated dozens of companies that held accounts at AUB, many registered in the UK, and found significant indicators that suggest money laundering: hundreds of millions of dollars seemed to be moving through their accounts while they were not engaged in any real business activity.

In the most egregious example, the shareholder of one UK company was a Russian man who had actually died some years before the company was registered. His identity had been used to hide the real owner of a company that appeared to have US$700 million flowing through its account at AUB while doing no business in the UK and failing to file accounts with the UK corporate registry as required. It is scandalous that lax oversight and enforcement over company registration in the UK allows such behaviour to prosper. Many of the companies in this report, even if incorporated ‘onshore’, feature shareholders and directors from offshore jurisdictions such as the British Virgin Islands and the Seychelles.

But these are not the companies’ true owners. They are employees of corporate service providers who are paid, quite legally, to pimp their identity as ‘nominee’ shareholders and directors, in effect hiding the identity of their customers: the real owners of the company. Technically, police and tax authorities can request company ownership information, but if it is cross-border the legal processes are cumbersome and the investigators have to know what they are looking for – a Catch-22 system that does nothing to prevent money laundering and other criminal misuse of these companies in the first place. The corporate service providers who set up these companies and act as nominees are already required by the anti-money laundering laws to identify who they are acting for and to report any suspicions to the authorities.

But the UK, like many countries, currently does little to enforce this existing standard; it is time it did so. Global Witness believes a further dramatic change is required: the identities of the real, ‘beneficial’ owners of all companies should be publicly available in the country they are incorporated, and nominee directors and shareholders should be held liable for their clients’ actions. The EU has the opportunity to take the lead on this over the next 18 months as it updates its anti-money laundering laws.

This matters because‘shell’ companies – entities that are little more than just a name on a piece of paper – are key to the outflow of corrupt money that keeps poor countries poor. Those who loot state funds through corruption or deprive their state of revenues through tax evasion need more than a bank: they need to hide their identity behind a corporate front. Countries such as the UK might have a company registry and consider themselves ‘onshore’, but as long as they only collect shareholder information, they are effectively permitting hidden company ownership – which means they are as offshore as any palm-fringed island and will continue to facilitate corruption, tax evasion and other crimes. This needs to change.
The report also shows how: The Kyrgyz economy fell into the hands of just a few men, with up to US$64 million in state funds, including pension funds, potentially missing from AUB. Maxim Bakiyev, the son of the former Kyrgyz president, was friends with AUB’s chairman, and is suspected by the Kyrgyz authorities of being involved. Meanwhile, Maxim has claimed asylum in the UK, saying that is being made a scapegoat by the new authorities in Kyrgyzstan. The billions of dollars in suspicious transactions that apparently moved through AUB could not have been transferred without the help of AUB’s relationships with banks abroad – called correspondent relationships. Though Swiss bank UBS was sufficiently concerned about AUB to close its correspondent account, others kept their doors open.

The largest amounts of money from AUB went through the UK’s Standard Chartered and Austria’s Raiffeisen Bank. AUB’s international reputation was helped by the presence of three former US Senators, including former presidential candidate Bob Dole, on its board. Global Witness believes that the identities of the real owners of all companies should be publicly available in the country where they are incorporated. Countries who do not do this, such as the United Kingdom and the USA, will continue to facilitate corruption and remain just as much a part of the ‘offshore’ system as any palm-fringed island.

Full original article (PDF) or download it from Economic-s here

 

Краткая статья на русском:

Им за державу обидно

Организация Global Witness («Глобальный свидетель») из Великобритании представила итоги расследования, которое вела с 2010 года. Она занимается тем, что выявляет связи между минеральными ресурсами и коррупционными схемами. «Мы начали устанавливать эти связи, поскольку увидели, что военные конфликты 1990-х в разных странах мира финансировались деньгами от продажи нефти, газа и бриллиантов, – пояснил представитель компании Том Майн. – Значит, должен быть банк, который будет «отмывать» полученные средства. Так, после революции в апреле 2010 года мы пришли к тому, что необходимо заняться расследованием по «АзияУниверсалБанку» в Кыргызстане».

Спустя 1,5 года появился доклад «Совершенно секретно: как покойник стал владельцем британской компании и другие проблемы скрытой структуры собственности компаний».

Тут стоит сказать, что не ради удовлетворения спортивного интереса англичане полезли в финансовые дебри. Как признают авторы доклада, речь идет не только о «далекой стране, о которой нам ничего неизвестно», круг заинтересованных лиц в том, что произошло, более широк, поскольку АУБ удалось получить доступ к международным финансовым структурам благодаря отношениям с крупнейшими банками мира». А это уже не может не волновать Европу.

Доклад, конечно, не стал сенсацией, поскольку о коррупционных схемах говорили давно. Однако иностранные специалисты почти сумели докопаться до сути и распутать тот клубок экономических нитей, который сплели бывшие владельцы и акционеры АУБ. Отследить схемы перемещения денег и доказать фиктивность сделок оказалось непросто – найти первичных учредителей и владельцев многих «воздушных» компаний, которые участвовали в махинациях, не смог даже «Глобальный свидетель». Этот факт, возможно, станет поводом для изменения законодательства Великобритании в части регистрации бизнеса. И, возможно, поможет Кыргызстану отстоять права на национализированный АУБ в международном суде, куда подал иск его бывший владелец Михаил Надель. Он, кстати, оценил ущерб в $480 миллионов. Защита интересов КР в международных судах адвокатами Winston&Strawn LLP обойдется правительству в $1 миллион.

Планетарная порука

В ходе расследования Global Witness обнаружено как минимум три тысячи номинальных компаний, у которых имелись банковские счета в АУБ. Большинство из них зарегистрированы в Великобритании, Новой Зеландии и Белизе после мартовской революции 2005 года. Global Witness установил, что большинство компаний оказались пустышками и использовались для отмывания средств путем перемещения сотен миллионов долларов через их банковские счета.

Сомнительные операции, в которых подозревается АУБ, были бы невозможны без помощи зарубежных банков-корреспондентов. Тем не менее подозрения возникли только у швейцарского банка UBS, и он закрыл корреспондентский счет АУБ. Остальные же продолжали сотрудничество. Самые значительные средства проходили через счета  английского Standard Chartered и австрийского Raiffeisen Zentralbank. К ним тоже отправили запросы по поводу мер, которые они должны были принимать против АУБ для предотвращения отмывания денег. Из Америки ответа не последовало, европейские банки сослались на условия неразглашения клиентской информации.

От мертвого осла уши

Пристальной проверке Global Witness подверглись пять фирм, из которых как минимум у трех имелись счета в АУБ: Delanco Limited, Malvin Commodities Ltd, Sofis Untek LLP, Sorento Resources Ltd и Velion Limited.

Кроме них в выводе денег из КР подозреваются еще 11 компаний, зарегистрированных в Великобритании, и 4 из Новой Зеландии.

Такая широкая «клиентская база» скромного банка из Кыргызстана объясняется просто: в Великобритании для регистрации компании порой не нужно даже паспорта ее учредителя. В результате владельцем компании Velcona, зарегистрированной в Великобритании и с банковским счетом в АУБ, оказался россиянин Юрий Возняк, который на самом деле умер за несколько лет до регистрации компании. Кстати, за несколько лет существования «воздушной» Velcona через ее счета прошло около $700 миллионов.

«Акционеры и директора многих компаний зарегистрированы в оффшорных зонах: Британские Виргинские и Сейшельские острова, даже если сами компании и не были оффшорными, – говорится в докладе. – Эти люди являются работниками организаций по предоставлению корпоративных услуг, а не истинными владельцами. Они представляют свои данные для регистрации номинальных акционеров и директоров, а истинные собственники и клиенты компаний остаются в тени».

По закону такие организации должны представлять информацию о тех, от имени кого они действуют, и информировать госорганы о сомнительных операциях. Однако в Великобритании законы тоже порой не работают. «Существующее законодательство не предполагает надлежащего надзора над процессом регистрации компаний и позволяет сомнительным личностям с легкостью скрыть информацию о себе и своей деятельности благодаря прикрытию корпоративной секретности, в то время как они имеют полный доступ к нашей финансовой системе», – высказывают тревогу авторы доклада.

В Кыргызстане мало кого интересуют явно подставные владельцы «воздушных» фирм. Куда интереснее вопрос о реальных деньгах, которые исчезли со счетов АУБ в день апрельской революции и незадолго до нее. Интересует и то, знали ли владельцы банка и их ближний круг о готовящемся, раз так спешно выводили деньги.

Тайны истории

Увы, «Глобальный свидетель» констатирует, что «окончательное местонахождение этих средств, после того как они покинули КР, остается загадкой».

История, запутанная сама по себе, запуталась еще больше, когда расследовать ее взялись новые революционеры. Первым делом они, конечно, из самых благих намерений ворвались в банк и выпотрошили банковские ячейки. Затем последовала долгая пауза, в течение которой банк работал под контролем спецадминистратора, а власти думали, что с ним делать, не в силах подсчитать, убыточен он или доходен.

«Полномочные органы, расследовавшие ситуацию с банком после его национализации, находились в глубоком шоке, поскольку, на первый взгляд, финансовая отчетность указывала, что за неделю до начала массовых беспорядков со счетов банка за пределы КР выведено около $240 миллионов, – говорится в отчете. – Через полгода после революции МВФ также указал на факты массового изъятия средств».

НБ КР утверждал, что АУБ вел двойную бухгалтерию и сильно преувеличивал активы, а пресловутые $240 миллионов – это фикция. Другими словами, банк пытался представить четкую картину активов за неделю до начала массовых беспорядков, спешно составляя фиктивные отчеты, в то время как эти деньги давно покинули Кыргызстан.

Михаил Надель твердил обратное: новые власти прихватили успешный банк, на котором держалась вся финансовая система Кыргызстана. Козырь ему подкинули сами революционеры, когда полезли в ячейки. «Денежные средства клиентов банка, которые хранились в сейфах, переданы и поделены между членами нового правительства», – как и ожидалось, заявил позже юрист Михаила Наделя. Он представил Global Witness документы, которые, по мнению Наделя, содержат подписи революционеров, подтверждающие случившееся. Как сообщил юрист, средства из сейфов банка не переданы в госбюджет.

Однако, констатирует Global Witness, «хищение средств из сейфов банка, что является серьезным преступлением, не может объяснить исчезновение миллионов, которые должны были находиться на счетах в апреле 2010 года».

Деньги, происхождение которых так и не установлено, утекли из АУБ через банки Европы и США, но сумму эксперты называют меньшую. «Из банка могло исчезнуть около $64 миллионов, что значительно меньше общих оборотов некоторых сомнительных операций АУБ, исчисляемых миллиардами долларов, что составляет значительную часть ВВП КР», – говорится в докладе.

Михаил Надель объяснил перевод капитала тем, что клиенты, опасаясь за сбережения, стали резко снимать деньги со счетов. Сам же он якобы свои деньги не снимал.

Все уже украдено до нас

Существуют два способа проверки подлинности банковских операций: запрос информации о международных банках-корреспондентах, участие которых необходимо в осуществлении любого международного банковского платежа, и получение информации системы SWIFT, где хранятся данные обо всех банковских переводах. Организация Global Witness не обладает полномочиями для запроса информации из этих источников, поэтому в расследовании опирается на документацию АУБ, в которой приводится анализ сомнительных операций, осуществленных шестью компаниями между июнем 2008-го и апрелем 2010-го. В них есть подтверждение операций международной системой платежей SWIFT.

Документы составлены не системой SWIFT, а полномочными органами КР с использованием информации этой системы. В докладе есть оговорка, поскольку все данные представлены полномочными органами Кыргызстана, Global Witness не может поручиться за их достоверность. Хотя подтверждение нескольких осуществленных платежей от компаний они позже все-таки получили.

Кроме того, исследовали список банковских операций, которые осуществлены за неделю до апрельской революции, когда председателем правления был Надель. Объемы операций, осуществленных этими компаниями, согласно документу SWIFT, ошеломляют. Так, с февраля 2009-го по апрель 2010-го компания Novelta перевела Volnegar Limited около $115 миллионов несколькими платежами. С июня 2008-го по октябрь 2009-го Velcona перевела Kintex Limited около $124 миллионов. В это же время Velcona перевела Nastek Limited еще $97 миллионов. Значительные суммы переводились и в обратном направлении, при этом суммы практически совпадают с объемом выведенных средств.

Примечателен факт, что компании Velcona, Mediton и Nedox зарегистрированы в один день – 23 апреля 2008 года по одному адресу в Лондоне. А Velion и Novelta также разом через месяц. «Это указывает на то, что за ними может стоять один и тот же человек или группа людей», – констатируют эксперты.

Всего за два года существования Novelta, Velcona и Velion – со времени их регистрации до апрельской революции, согласно документам SWIFT, через них прошло $1,2 миллиарда. При этом часть переводов после ликвидации трех компаний.

Справка:

Kyrgyz Central Agency for development — ЦАРИИ (Центральное агентство по развитию, инвестициям и инновациям);

Development Fond — Фонд развития;

MGN Group- компания, владевшая лицензиими на управление инвестиционными фондами, получившая доверительное управление ценными бумагами, брокерскую и дилерскую деятельность, инвестиционное консультирование в КР и за ее пределами. Генеральный директором MGN Group являлся Евгений Гуревич;

Grexton Capital Ltd (Belize), Leader Pro Ltd (Belize), Brasfort Ltd (Belize) helds account at AUB — фирмы Grexton Capital Ltd (Belize), Leader Pro Ltd (Belize), Brasfort Ltd (Belize)имели счета в АУБе;

Gold Mining Licenses — Лицензии на золотодобычу.

Что делать?

В своем докладе эксперты Global Witness дают некоторые рекомендации. В их числе проведение срочного расследования в государствах, где зарегистрированы сомнительные компании, и установление истинных их владельцев и происхождения найденных на их счетах средств. Срочный пересмотр дела Максима Бакиева о прошении политического убежища в Великобритании, включая расследование подозрений и обвинений, описанных в отчете. При обнаружении правонарушений с его стороны он должен предстать перед судебными органами Великобритании.

Полномочные органы Латвии должны расследовать историю платежа в $30 миллионов, поступившего на счет компании Dovepark Limited в банке Aizkraukles Bank. А власти Швейцарии – расследовать случаи возможного отмывания средств, связанных с Фондом развития КР при участии банка Verwaltungs und Privat Bank. Власти США, Великобритании и Австрии, через банки которых прошла большая часть денег из АУБ, должны выяснить происхождение этих средств.

Если это выполнить, в мире станет сложнее замести следы финансовых махинаций и отмыть деньги. Поэтому, скорее всего, они так и останутся рекомендациями, которые «нужно принять к сведению» правительствам Кыргызстана, Латвии, Швейцарии, Великобритании и других стран.